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案例8: 强化举证 以理服人

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发布日期:2015-06-30 10:24         访问次数:7137

案例8:

强化举证  以理(li)服人

 

2008年刘某与G期(qi)货公(gong)(gong)司广州营业部签署了(le)《期(qi)货经(jing)纪(ji)合同》,从开户(hu)至今累计亏(kui)损4万多元,留存手续费(fei)3千多元。在G公(gong)(gong)司交易期(qi)间,刘某风险控制(zhi)能力较差,曾多次因保证金不足被公(gong)(gong)司强(qiang)行平(ping)仓(以(yi)下简称强(qiang)平(ping))。

2014年11月(yue)刘某向12386热线投诉:G公司在未向其(qi)发送追(zhui)加保证金(以下(xia)简(jian)称追(zhui)保)通知(zhi)的情况下(xia),于11月(yue)3日及6日对(dui)其(qi)持有的2手白银1412多(duo)头合(he)约(yue)进(jin)行了强平(ping),并主张大额索赔。

G公(gong)司接到热线转办工单(dan)后,立即组(zu)织自(zi)查。经(jing)核实,公(gong)司在(zai)每日(ri)结算后都按《期货经(jing)纪(ji)合同(tong)》的约(yue)定,向保证(zheng)金(jin)监控中(zhong)心发送客户(hu)账单(dan)、追(zhui)保通知等;同(tong)时,广州营(ying)业部业务(wu)员在(zai)10月(yue)31日(ri)、11月(yue)3日(ri)、11月(yue)6日(ri)强平前(qian)都有通过电话向刘某(mou)通知追(zhui)保等事(shi)宜,并有录音(yin)为证(zheng),不存在(zai)刘某(mou)反映的不履约(yue)失职行为。

在刘某(mou)(mou)投(tou)(tou)诉(su)的几(ji)手强平异议中,公(gong)(gong)司(si)认真向其举(ju)证,证明(ming)公(gong)(gong)司(si)均及(ji)时进(jin)行追保,并多次告知(zhi)其目前的风险状况,当时刘某(mou)(mou)明(ming)确表示要保留仓位,会自行处理。经(jing)过公(gong)(gong)司(si)与(yu)刘某(mou)(mou)多次沟通,刘某(mou)(mou)对此前未进(jin)行追保的投(tou)(tou)诉(su)不再提出异议。

但此时刘某又提出新的投诉主张:他的持仓盘中到(dao)了强平线公司(si)应(ying)(ying)当立即强平,但公司(si)没(mei)有这样(yang)操作(zuo),要(yao)求(qiu)赔偿相应(ying)(ying)损失。

公(gong)司根据双方(fang)签(qian)署的《期货(huo)经纪合(he)同》第七节的约定,再次向刘(liu)某解(jie)释(shi):“强平是公(gong)司的权(quan)利(li),客户有义(yi)务随时关注自己的持(chi)仓,并(bing)控(kong)制(zhi)风(feng)险”。无奈刘(liu)某始终(zhong)未能(neng)接受公(gong)司的解(jie)释(shi),于是向广东(dong)证券(quan)期货(huo)业(ye)协会申请(qing)调解(jie)。在(zai)(zai)调解(jie)员主持(chi)下,双方(fang)对存在(zai)(zai)的问题进(jin)行了(le)反复沟(gou)通,调解(jie)员也(ye)向刘(liu)某摆事实,讲道(dao)理,最终(zhong)刘(liu)某主动放弃了(le)索赔(pei)请(qing)求,并(bing)致电热线撤销投诉。

在本案处理完后,G公司也有几(ji)点(dian)体会:

一是积极处理客(ke)户的投(tou)诉。在日常客(ke)户(hu)纠纷处(chu)理中,公(gong)司要及(ji)时对客(ke)户(hu)投诉事项进行调查(cha),得出结论,并及(ji)时反(fan)馈,做好沟(gou)通。

二(er)是(shi)注重投资(zi)者适当(dang)性管理。在公司开(kai)发客户过程中,要注(zhu)意履行(xing)适(shi)当性评(ping)估(gu)工作,将“适(shi)合(he)的(de)产(chan)品推荐给(ji)合(he)适(shi)的(de)投资者”。同时,要对客户交易情况进行(xing)跟踪评(ping)估(gu),及时提示风(feng)险(xian)(xian),不宜向风(feng)险(xian)(xian)控制承受能力差的(de)客户推荐高风(feng)险(xian)(xian)的(de)产(chan)品和业务。

三(san)是在双方(fang)无法(fa)达成和解的情(qing)况下,积极向(xiang)协会、司法(fa)机关等第三(san)方(fang)中立机构寻求帮助。在本案例(li)中(zhong),在公司(si)与(yu)客户无法达成(cheng)一致意见的(de)(de)前提下,正(zheng)是由于协(xie)会的(de)(de)适(shi)当介入,在调解员的(de)(de)努力调解下,双(shuang)方最终达成(cheng)和解,快速化解矛盾,充分说明了第三方机构(gou)的(de)(de)作用。


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